Пользователи криптовалюты могут обеспечить безопасность своих активов, создав крипто-кошелек и выводя свою криптовалюту из централизованного обмена на свои кошельки.
Хранители криптовалют
Централизованные биржи, как правило, являются доверенными посредниками с одной задачей: содействие сделкам по указанию своих клиентов. После краха FTX многие недоумевают, как такая уважаемая биржа $%!# может потерять все депозиты своих пользователей в одночасье. К сожалению, правда заключается в том, что пользователи FTX передавали свои активы на хранение в ту же секунду, когда они их вносили, и, несмотря на то, что баланс отображался на их счетах, средства, вероятно, использовались неправильно в течение довольно долгого времени.
Централизованные биржи, такие как FTX, действуют как хранители от имени своих клиентов. Как хранители, CEX обрабатывают все покупки и депозиты пользователей криптовалюты на своих биржах. Хотя это помогает упростить процесс торговли для новых пользователей, оно требует от пользователей значительного доверия.
Любой может войти в свою CEX по своему выбору и просмотреть свой баланс криптовалюты по своему желанию, но это не обязательно делает это реальным. Поскольку криптовалюта — это просто цифровая учетная единица в блокчейне , а криптовалюта никогда не может быть удалена из блокчейна, баланс, который пользователи видят на CEX, отражает количество криптовалюты, которую CEX хранит (или утверждает, что хранит) от их имени. Поэтому любую криптовалюту, которую пользователь «держит» на централизованной бирже, следует рассматривать как долговую расписку, выпущенную CEX, а не как фактические крипто-активы. Есть несколько случаев, когда криптографические хранилища пользователей на централизованных биржах могут быть потеряны.
Отсутствие прозрачности
Централизованные биржи работают непрозрачно, что означает, что пользователи могут не знать, как биржи на самом деле обращаются с их активами. Как бизнес, биржи в основном ориентированы на зарабатывание денег. У бирж, безусловно, есть несколько возможностей получать проценты по активам, находящимся под их хранением, включая, помимо прочего, ссуду активов для получения процентов по кредиту, блокировку или « закрепление » активов на некоторый период времени для получения процентов по ставке или даже инвестирование в прочие активы.
Все эти действия связаны с различными уровнями риска, которые биржи могут принимать без ведома своих клиентов. В случае с FTX значительный риск был взят на себя за счет вкладчиков, когда средства пользователей были дешево одолжены Alameda Research, крипто-валютной венчурной фирме и фирме, занимающейся количественным трейдингом, занимающейся деятельностью с высоким риском. Даже размещение ставок с низким уровнем риска за спиной клиентов может стать проблематичным, если многие клиенты захотят снять свои активы одновременно, что создаст кризис ликвидности.
Подвиги
Централизованные биржи, как правило, являются хорошими целями для хакеров из-за большого количества криптовалюты, хранящейся в их кошельках, в сочетании с централизованными точками отказа. Криптовалюта все еще находится в зачаточном состоянии как класс активов, но крипто-валютные биржи уже понесли убытки в размере более 15 миллиардов долларов из-за взломов . Нарушения безопасности, ошибки, социальная инженерия и даже внутренние рабочие места — все это способствовало этим потерям. Хотя в интересах каждой централизованной биржи восстановить целостность своих клиентов, когда средства будут потеряны в результате эксплойта или взлома, клиенты в конечном итоге могут быть вынуждены проглотить потерю.
Проблемы с производительностью
Пользователи централизованных бирж также часто сталкиваются с проблемами производительности и простоями при попытке взаимодействия с платформами CEX. Это может лишить пользователей CEX возможности активно управлять своими средствами, особенно в периоды высокой волатильности рынка. Невозможность доступа к криптовалюте в любой момент может быстро приравняться к потере стоимости, связанной с крипто-активами, во время рыночной турбулентности.
Не твои ключи, не твои монеты
В то время как крипто-аборигены уже давно проповедуют фразу « не ваши ключи, не ваши монеты » и призывают крипто-инвесторов выводить свои криптовалюты с бирж, их заявления часто интерпретируются как нагнетание страха и игнорируются новыми участниками рынка. Важность самостоятельного хранения в криптографии часто усваивается на горьком опыте, когда активы, которые пользователи хранят у хранителя, конфискуются, и они остаются с пустыми руками.
« Не ваши ключи » относится к закрытым ключам , связанным с крипто-кошельками . Закрытые ключи генерируются случайным образом при создании крипто-кошельков и действуют как неизменяемые пароли, необходимые для подтверждения транзакций, исходящих с соответствующих адресов кошельков . Подобно тому, как к учетной записи электронной почты может получить доступ любой, у кого есть соответствующие учетные данные для входа, криптовалюта, связанная с адресом кошелька, может быть передана любым, у кого есть соответствующие закрытые ключи. В отличие от учетных данных для учетной записи электронной почты, закрытые ключи невозможно восстановить или изменить в случае потери или взлома.
Когда пользователь криптовалюты покупает или депонирует криптовалюту на централизованной бирже, централизованная биржа отвечает за управление закрытыми ключами, необходимыми для доступа к криптовалюте. Поэтому, если ключи централизованной биржи потеряны, «ваша» крипта потеряна. Если ключи централизованной биржи скомпрометированы, «ваша» криптовалюта скомпрометирована. Если централизованная биржа проходит техническое обслуживание или решает остановить снятие средств, «ваша» криптовалюта застревает. Если централизованная биржа решит предоставить ссуду заемщику с высоким риском для игры, вам лучше надеяться, что он выиграет.
Самостоятельная опека
Пользователи криптовалюты могут обеспечить безопасность своих активов, создав крипто-кошелек и выводя свою криптовалюту из централизованного обмена на свои кошельки. Храня криптовалюту в своих собственных крипто-кошельках и защищая свои закрытые ключи, пользователи криптовалюты могут быть уверены, что их активы в безопасности.
Некоторые протоколы DeFi, такие как Umee и Osmosis, позволяют пользователям криптовалюты обменивать , делать ставки , давать взаймы и занимать крипто-активы без необходимости полагаться на каких-либо централизованных хранителей. Все транзакции происходят в общедоступных цепочках блоков и, таким образом, прозрачны, не требуют доверия и разрешений.