Nolus Protocol предоставляет пользователям кредиты с фиксированной процентной ставкой с финансированием до 150%, что более чем в 3 раза превышает средний показатель по рынку.
Вступление
До сих пор рост децентрализованных финансов (DeFi) был связан с созданием новых блокчейнов и протоколов, которые несовместимы. Эти большие монолитные сети привели к тому, что ликвидность в криптографии была фрагментирована в каждой экосистеме, в результате чего большинство протоколов работают в «бункере». Чтобы DeFi достигла противоречивой точки массового принятия, эти протоколы должны иметь возможность общаться и совершать транзакции, независимо от того, на какой цепочке блоков они построены.
В Nolus мы верим в будущее DeFi, не зависящее от блокчейна, и у нас есть все возможности для продвижения вперед со следующим важным рубежом разработки Web3.
Nolus: создан на основе Cosmos SDK
Протокол Nolus работает на независимом блокчейне для конкретного приложения с использованием ядра Tendermint — невероятно быстрого консенсусного алгоритма Proof-Of-Stake со встроенной функциональной совместимостью нескольких цепочек, предоставляемой Cosmos SDK. Это обеспечивает 3 основных преимущества:
- Транзакции могут стоить всего 0,01 доллара;
- Устойчивый к цензуре опыт самостоятельного хранения средств;
- Унаследуйте надежную инфраструктуру блокчейна Cosmos, которая совместима с другими децентрализованными сетями IBC.
Логика протокола разработана на Rust и выполняется в рамках модели изолированной песочницы CosmWASM. Это обеспечивает надежную безопасность и совместимость с несколькими цепями, где каждый пользователь может инициировать договор аренды.
Аренда DeFi
Переходя к нашим продуктам, DeFi Lease определяет денежный рынок между кредиторами, стремящимися получить доход от стейблкоинов, и заемщиками, стремящимися занять больше цифровых активов, чем их текущий капитал. Чтобы заимствовать активы, заемщики вносят первоначальный взнос и могут использовать свой капитал до 150%.
Заемщик указывает точные параметры договора, который включает в себя:
- Актив для получения;
- Размер первоначального взноса.
После инициирования аренды DeFi создается экземпляр смарт-контракта с использованием ранее согласованных параметров. Фабрика смарт-контрактов, которая производит все позиции DeFi Lease, затем вносит авансовый платеж и сумму кредита в экземпляр.
Межсетевые счета
Nolus использует интероперабельность через Interchain Accounts (ICA), что позволяет суверенным сетям Cosmos делать больше, чем просто отправлять активы друг другу через IBC. Протокол Nolus использует адаптированную версию этого модуля, которая лучше адаптирована к нашим продуктам по нескольким причинам. Например, каждый экземпляр смарт-контракта имеет возможность открыть учетную запись в хост-сетях, где он может выполнять различные действия, такие как свопы, ликвидация аренды, размещение ставок, создание деривативов и т. д., что дает Nolus возможность оставаться нейтральной к платформе (снижение внешнего риска). при этом используя функциональные возможности из различных цепочек без разрешения.
Первоначально Nolus будет поддерживать хост-сеть Osmosis ICA — ведущую децентрализованную биржу в экосистеме Interchain, которая действует как центр автоматизированного маркет-мейкера (AMM). После запуска каждая отдельная позиция по аренде будет проходить через пулы ликвидности на Osmosis и выполнять обмен на нужный актив. Естественно, там тоже происходили ликвидации.
Механизм ликвидации
Чтобы объяснить это эффективно, уместно использовать пример. Допустим, у вас есть 10 ATOM стоимостью 100 долларов, и вы решили внести их в протокол Nolus в качестве первоначального взноса. Это позволяет вам взять кредит в размере до 150% от вашего первоначального первоначального взноса, в результате чего аренда DeFi содержит в общей сложности 25 ATOM (или 250 долларов США).
Если цена ATOM начнет падать, Nolus отправит вам напоминания, когда ваш кредит приближается к маржинальному требованию, давая вам время предоставить дополнительное обеспечение или погасить кредит. Однако, если цена продолжит падать примерно на 40%, стоимость ATOM в рамках вашей аренды DeFi будет постепенно приближаться к стоимости первоначального кредита, предоставленного Nolus (150 долларов США). Если бы они имели одинаковую стоимость или, что еще хуже, если бы стоимость вашего залога была меньше, чем кредит, предоставленный Nolus, на платформе начали бы накапливаться безнадежные долги.
Чтобы избежать накопления безнадежных долгов на денежном рынке, произойдет частичная ликвидация , чтобы вернуть соотношение LTV (кредит к стоимости) к безопасному уровню. Обычно это от ⅓ до ¼ вашей позиции, в зависимости от типа обеспечения, которое вы предоставили. Кроме того, любые невыплаченные проценты, начисленные по вашему кредиту, также будут выплачены при частичной ликвидации.
Ликвидация автоматически инициируется смарт-контрактами Nolus, которые продают часть залога на Osmosis с использованием Interchain Accounts. Капитал, полученный от продажи этого обеспечения в рамках аренды DeFi, включая любые проценты, начисленные по кредиту, возвращается в пулы поставщиков ликвидности, из которых был получен первоначальный кредит.
Если цена ATOM продолжит снижаться, Nolus в конечном итоге погасит всю вашу ссуду, но у вас должна быть достаточная возможность погасить ссуду до этого.
Индивидуальный L1
В основе Nolus лежит функциональная совместимость. По этой причине протокол может работать на любом совместимом блокчейне общего назначения, не нуждаясь в собственном проприетарном решении уровня 1. Тем не менее, Nolus выходит за рамки этого, применяя более индивидуальный подход, который предлагает своим пользователям более ценное предложение. Мы достигаем этого, полагаясь на модульную архитектуру Cosmos SDK, которая позволяет разработчикам гибко проектировать базовую систему.
Все функции платформы специально адаптированы для обеспечения устойчивой экономической модели для всех заинтересованных сторон, от стейкхолдеров до кредиторов и заемщиков. Например, три потока доходов будут автоматически выкупать токены NLS на открытом рынке и пополнять пул поощрения кредитора, тем самым гарантируя долгосрочное видение привлечения кредиторов. С принятием протокола и увеличением TVL произойдет более крупный выкуп токенов, и кредиторам будет распределено больше вознаграждений.
Заключение
Таким образом, Nolus Protocol обеспечивает безопасную и надежную инфраструктуру, которая предоставляет пользователям кредиты с фиксированной процентной ставкой с финансированием до 150%, что более чем в 3 раза превышает средний показатель по рынку. Эти ссуды имеют более низкий риск ликвидации, и протокол напомнит вам, когда вы близки к маржин-коллу, чтобы создать безопасную среду для заимствования.
Nolus делает еще один шаг вперед, используя преимущества революционной технологии, предоставляемой экосистемой Cosmos. Учетные записи Interchain позволят Nolus в будущем интегрироваться со многими различными DEX в хост-сетях, начиная с Osmosis при запуске. Совместимость чрезвычайно важна для нас, поэтому, надеюсь, вы видите, что Nolus был построен таким образом, чтобы способствовать двусторонней связи между нашим протоколом и другими сетями. Мы надеемся, что вы присоединитесь к нам в ближайшее время!
Проверьте наши основные каналы здесь: