В то время как Красный Банк станет основой Марса, настоящий катализатор спроса на кредиты будет исходить от Марсовых Полей и его специализированного кредитования «контракт-контракт» (C2C).
Как подробно описано в концепции «Марсианских полей» и кредитования от контракта к контракту (C2C) , Филды решают основную проблему, которая сегодня затрагивает практически все кредитные протоколы: вы должны быть вкладчиком, чтобы быть заемщиком.
В Полях вам не нужно вносить депозит в Red Bank Марса, чтобы стать заемщиком. Вместо этого вы можете вносить активы непосредственно в смарт-контракт Fields, который был внесен в белый список для заимствования у Red Bank от вашего имени. Это заимствование может быть сделано только для очень конкретных вариантов использования, и первым из этих вариантов использования будет выращивание урожая с использованием заемных средств.
Когда полный протокол Mars будет запущен 7 марта 2022 года или около того, он будет поддерживать три стратегии выращивания урожая с использованием заемных средств. Ниже мы подробно расскажем, как работают эти стратегии и какие параметры они будут иметь при запуске.
Написанные в качестве доказательства концепции, стратегии начнутся с относительно жестких лимитов кредитной линии и порогов ликвидации. Если они окажутся эффективными, руководство Mars сможет изменить параметры, а также одобрить дополнительные приложения/варианты использования на полях Марса. В разделах ниже мы рассмотрим стратегии запуска и приведем пример того, как они будут работать.
Стратегии запуска
Mars запустится со следующими стратегиями выращивания урожая с использованием заемных средств:
- Anchor: ANC-UST
- Terra: LUNA-UST
- Mirror: MIR-UST
Давайте разберем стратегию ANC-UST в качестве примера.
Фермерство с использованием заемных средств с помощью Anchor: ANC-UST
Пользователи могут вносить токены Anchor (ANC) и занимать до 100% стоимости своих ANC в UST. Это соответствует соотношению кредита к стоимости (LTV) 50%. Контракты Fields затем будут депонировать ANC и UST на Astroport в обмен на токены ANC-UST LP. Эти токены LP впоследствии будут поставлены на Astroport для получения вознаграждения.
Благодаря генераторам двойных вознаграждений Astroport все LP, использующие эту стратегию, будут получать вознаграждения из двух источников:
- Якорные награды (ANC)
- Награды Астропорта (ASTRO)
Контракты Fields будут автоматически собирать эти вознаграждения несколько раз в день и повторно вносить их в вашу позицию по добыче урожая с кредитным плечом.
Имейте в виду, что при использовании стратегии ANC-UST вы заимствуете (или шортите) UST. Это означает, что вы идете в длинную позицию ANC. Иными словами, на вас положительно влияет рост цен на ANC, а падение цен на ANC — на вас отрицательно.
Следите за своим долгом — суммой UST, которую вы взяли взаймы, — чтобы фармить в этой стратегии. Этот долг также называют вашим «кредитным плечом», и он влияет на соотношение кредита к стоимости (LTV). На ваш LTV может повлиять цена ANC и переменная процентная ставка по UST, который вы заимствовали. На него также может повлиять, если UST каким-то образом потеряет свою привязку к цене доллара.
Стратегия ANC-UST запустится со следующими параметрами:
- Общий лимит кредитной линии: 5 миллионов долларов США в заемных долларах США (разделено на все активные фермерские депозиты в стратегии ANC-UST)
- Порог ликвидации: 65% (эквивалент кредитного плеча 2,85x)
Если ваша позиция достигает порога ликвидации, она подвергается немедленному риску ликвидации. Mars будет использовать ботов для ликвидации при запуске, однако любой может в любое время сделать вызов смарт-контракта, чтобы инициировать соответствующую ликвидацию. Из-за расходов, связанных с эксплуатацией ликвидационных ботов, ликвидаторы получат бонус в размере 5% за обработку ликвидации. Поскольку каждый может получить этот бонус, он должен способствовать развитию надежной сети сценариев ликвидации, которые гарантируют, что система останется платежеспособной.
Дополнительные параметры
Стратегии LUNA-UST и MIR-UST будут работать так же, как и стратегия ANC-UST. Тем не менее, стратегия LUNA-UST не имеет права на двойное вознаграждение и будет начислять только вознаграждения ASTRO. Каждая стратегия имеет свои настраиваемые переменные, и каждая из них запускается со следующими настройками.
Эти относительно простые и проверенные стратегии — только начало для Mars. Предполагая, что они работают хорошо, руководство может принять решение об увеличении опубликованных лимитов кредитных линий и порогов ликвидации.
Другие команды разработчиков, включая Alpha Homora, Spec и Apollo, также объявили о планах предложить и создать дополнительные приложения поверх полей Марса. Узнайте об исследованиях Alpha и Spec здесь .
Если Fields получат широкое распространение, приложения должны создать огромный спрос на кредиты в Red Bank.
А поскольку спрос на заемные средства создает доходность по депозитам, именно спрос на заемные средства всегда определяет, насколько успешным может быть кредитный протокол.
Это заимствование может привести к значительным APY для вкладчиков Red Bank.
В конечном счете, мы ожидаем, что кредитование C2C станет крупнейшим драйвером объема заимствований в Red Bank. И каждая строка кода Mars была написана с учетом этого.
Нам не терпится представить его миру.
🔴
ОТКАЗ ОТ ОТВЕТСТВЕННОСТИ
Эта статья не является инвестиционным советом. Прежде чем взаимодействовать с Mars, ознакомьтесь с заявлениями об отказе от ответственности по проекту здесь .
Примечание. Если вы разработчик и хотите создать приложение на основе Mars, ознакомьтесь с документацией Mars , поделитесь своими идеями на форуме Mars, чтобы получить отзывы, или посетите Mars Discord , чтобы связаться с активными участниками Mars.
Подпишитесь на Mars в Твиттере , чтобы быть в курсе последних обновлений от Центра управления полетами.